ביצוע תכנון מס מקיף בפרישה ויציאה לפנסיה

תוך מתן דגש על טיפול בקיבוע זכויות וניצול הפטור לפי תיקון 190.

תכנון מס בפרישה:

ליווי הפורש בתהליך היציאה לפנסיה מבחינת מיסויי ,

טיפול בטופס 161 א’.

תכנון משיכת / רצף פיצויים פטורים או חייבים.

ביצוע פריסת מס לפיצויים החייבים במס והגשת דוחות שנתיים.

ייעוד פיצויים לקצבה.

היוון קצבאות.

ביצוע קיבוע הזכויות וקבלת פטור על קצבה “מזכה” לפי תיקון 190.

• תכנון נכון ומוקדם יכול להניב חיסכון מס רב , וניצול פטור מקסימלי ממס על הפנסיה עד סוף החיים.

ליווי פיננסי בפרישה:

הכנת “תיק פיננסי” הכולל :

כלל הנכסים וההתחייבויות של התא המשפחתי.

נבדוק אפשרות לשיפורים לחיסכון בהוצאות והתייעלות פיננסית.

בדיקת הנתונים הפיננסים וההכנסות הצפויות ל”יום שאחרי הפרישה”